上海农商银行反欺诈模型POC供应商二轮征集公告

上海农商银行反欺诈模型POC供应商二轮征集公告

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一、采购内容及要求

我行拟建立关系图谱模型，现向全社会公开征集服务商，请有意者并具备下列要求的供应商来我行报名。

（一）采购内容

针对手机银行反欺诈监控，拟通过构建算法建模学习欺诈账户特征和欺诈账户关联特征，形成风险账户和欺诈团伙的识别、验证与分析方案。

1.功能层面：

基于账户、交易等数据通过对账户行为的静态、动态分析，应用机器学习等方法构建模型，实现对账户的风险判断；

基于数据构造账户关联，使用知识图谱等技术挖掘账户间的关联风险情况，并结合行内已有黑名单，实现对账户团体的风险判断；

提供相关风险解释性说明，供核查人员进行差异化调查及处置。

2.使用层面：

供应商需提供模型相应的管理能力帮助使用人员在业务中顺利使用图模型，包括但不限于模型干预、模型监控、模型结果解释等功能。

模型监控功能要求及时发现业务数据变化和模型衰减情况，从不同维度进行统计和监控，包括输入特征统计、预测结果统计、结果调用统计等，并支持模型运行状态、运行日志以及资源占用情况监控。

模型结果解释要求支持子图节点遮挡可视化通过节点之间的相互影响进行解释或强解释性模型决策树模型、规则模型等结果拟合的方式对模型结果解释，帮助业务人员信任和使用图模型的预测结果。

模型干预功能要求自定义规则与图模型组件进行串联形成复合模型的方式，以此与图模型形成复合模型决策流。

（二）技术要求

1.成熟度：***，或主导设计同业银行关系图谱类系统并完成定制开发工作，具备图神经网络类模型业务结果解释定制开发经验，有同业图谱类相关的模型及系统成功实施案例。

2.方案要求：***，欺诈场景现状痛点以及业务对于反欺诈模型的预期效果，结合行内数据情况及技术架构，构建技术可行且业务方易于理解的反欺诈图模型建设方案。

3.服务要求：***持能力和开发运维服务能力，具备图神经网络类、属性传导类、因果推理类模型开发和运维经验，能提供全面的解决方案与技术支持服务。

4.配置性能及要求：***，边规模不小于100亿。十万节点以内子图预测耗时100ms以内，实现实时决策。十亿级节点规模全图全节点预测要求不高于十分钟，实现分钟级准实时决策。

5.交付成果：***、反欺诈模型源代码、交付文档（样本分析报告、实施文档等）

6.验收标准：***，各指标符合OOT验收标准，即跨时间验证，并交付完所有指定材料。

二、资质要求

1.中华人民共和国境内合法注册的独立法人，公司经营正常并存续2年（含）以上，具有良好的商业信誉和健全的财务会计制度，近两年财务状况良好，经营活动中没有重大违法记录；

2.有依法缴纳税收和社会保障资金的良好记录，近二年无重大违法违规行为；

3.近五年具有工农中建交邮储总行级或全国股份制商业银行总行级或2000亿元资产规模及以上的城商行、农信社/农商银行总行级或

金融监管机构图神经网络算法分析类业务场景项目应用案例不少于1个；

4.同一法定代表人的两个及两个以上法人、母公司、 ******股公司 不得在同一次项目中参加报名；

5.本项目不接受联合体投标，不接受挂靠、借用资质投标，不允许转包或分包；

6.公司至少具有以下一个资质证书：***、质量管理体系认证、技术服务管理体系、信息安全管理体系及其他相关专业资质认证证书。

三、报名须知

申请人报名时，应提供以下材料：

1.公司信息及资质证明文件：“三证合一”营业执照、一般纳税人资格证明；

2.与本项目有关的技术资质文件等；

3.代表人的身份证明、公司法人委托授权书、公司开户行及账号信息， ******于公司 授权代表姓名、联系电话和邮箱等；

4.最近三年财务报表；

5.案例中标/成交通知书、合同或客户证明材料，并另以清单形式列明案例；

6.关于公司近三年无重大违法违规行为的书面承诺；

7.我行将根据报名情况开展资格预审。

8.无不可抗力原因，报名供应商不得中途退出（包括报名后不参加POC测试、参加POC测试后不参与商务谈判等）。报名供应商一年内累计二次及以上无不可抗力原因退出响应的，将列入本行灰名单级供应商，实施相应处罚。

9.报名供应商须仔细阅读供应商须知内容（详见附件1），如违反须知条款内容，将依据本行供应商管理相关制度实施相应处罚。

以上请根据资质要求和报名须知进行材料的准备，所提供的复印件均需加盖单位公章，由法定代表人或被授权人签字，留存我行。并以电子文档形式发送至：********* shrcb.com、di ****** shrcb.com；（邮 ******：***、被授权人姓名、联系方式、邮箱地址），同时一并附上保证金回单。

同时快递递交纸质材料，材料必须双面打印并装订成册，否则概不受理报名，后果将由报名方自行承担。报名材料邮寄地址：***（上海市黄浦区中山东二路70号D栋7楼）。

报名截止时间：****-**-**日15：***。

四、递交保证金账户信息

本次**叁万元 ，请供应商在汇款时务必注明所参加项目的编号ITPOC****，否则，因款项用途不明导致无效等后果由供应商自行承担。具体操作详见附件：***《上海农商银行投标保证金缴纳和退还操作须知》。

户名：*********限公司

账号：********6

开户行：***

五、联系方式

联系人：***、丁丽娟

联系电话：***-****、****

电子邮件：********* shrcb.com、di ****** shrcb.com

地址：***（上海市黄浦区中山东二路70号D栋7楼）

邮编：***

上海农商银行集中采购中心

二〇二四年四月